巴中市财政局关于市政协五届三次会议第12号提案办理情况的函

张蓉委员：

您在市政协五届三次会议提出的关于警惕涉众型非法集资持续“暴雷”掏空群众的钱袋子的建议（第12号）已交我局办理，经与市中级人民法院、市公安局、市委网信办、市市场监管局、人行巴中市分行、国家金融监督管理总局巴中监管分局研究办理，现将提案办理情况答复如下：

一、关于“注重事前预警防范”的建议

一是常态开展防非宣传教育。经常性组织开展防非知识宣传进机关、进学校、进企业、进社区、进村屯、进家庭、进网点“七进”活动。按照国家处非联办防非宣传要求，每年都印发《巴中市防范非法集资集中宣传月活动方案》《巴中市防范非法集资

“6·15”集中宣传日活动方案》，统筹组织各县区、各成员单位、辖内金融机构在6月开展“守住钱袋子 护好幸福家”防非宣传月和集中宣传日活动，通过讲解非法集资案例、播放宣传视频、发放宣传手册和宣传袋、现场问答等形式，向广大群众普及防范非法集资相关知识，通过分析辖区已发生非法集资案例的特点、表现形式、危害后果等，揭示常见集资诈骗套路，并现场教授防范技巧，提醒注意身边金融骗局，警惕“高收益 高回报”投资理财诱惑，引导大家保护好个人信息安全，做到“不听、不信、不转账、多核实”，坚信天上不会掉馅饼，有馅饼必然是陷阱，守牢自己的“钱袋子”。

二是扎实开展隐患排查工作。组织金融主（监）管、市场监管等部门定期对辖区内的投资理财类企业进行全面检查，规范其名称使用、业务范围，发现问题及时查处、限期整改。立足市场监管职责，依法从严打击处置“非法集资”“套路货”“校园货”等金融乱象，依法打击取缔“无证无照经营”，全面净化市场环境。加强广告监查，对虚假宣传、误导宣传、涉嫌非法集资宣传等广告及时取缔并给予处罚。截至4月末，全市监测互联网广告988条，监测和检查利用互联网发布金融广告289条,针对排查出的苗头隐患及时向有关单位和广大市民发布风险提示。

三是建立风险监测预警机制。会同人行巴中市分行、原银保监会巴中监管分局联合印发《巴中市非法集资可疑资金监测机制工作方案》，实现跨部门、跨行业的金融风险信息共享机制。强化监管机构之间的沟通与协作，指导辖内金融机构加强运用大数据分析，对“分散转入集中转出”“周期性等额转出”“投资款、会员费等用途交易”情况及其他涉嫌非法集资可疑资金进行监测、分析、识别，将有关情况及时报告监管部门和市金融工作领导小组办公室，充分发挥全市金融机构防范金融风险的“站岗放哨”作用。建立群众举报奖励制度，截至目前累计兑现非法集资举报奖励7起，累计兑现金额13000元。

二、关于“强化追脏挽损”的建议

全市司法机关严格按照市委营造法治化营商环境要求，持续对非法集资违法犯罪保持严打高压态势，对非法集资案件早发现、早打击。同时依法运用查封、扣押、冻结措施，穷尽手段追查涉案资金，切实保护群众合法利益，把危害程度降到最低。如查办南充郭某非法吸收公众存款案过程中，涉及集资金额高达1.28亿元，充分发挥政府牵头作用，采取司法、行政、民事等多种手段、途径，为集资参与人全力追回1.03亿元资产，追赃挽损率高达80.5%；巴中中交非吸案涉案资金2200万元，专案组领导、干警多次奔赴北京，采取查封总部资产倒逼其主动替分部化解矛盾的办法，成功将车位融资业主2200余万元款项全额追回。

三、关于“及时化解风险隐患”的建议

一是加强网上信息巡查监看。密切关注涉非法集资网上动向，紧盯全国知名平台和属地重点网站，全面排查涉经济、金融等领域负面有害信息，及时核查、研判、转办、处置相关问题线索。二是强化属地平台自查自纠。压实属地网站平台主体责任，落实主体责任、有害样本、督查整改“三张清单”工作机制，督促网站平台加强日常监管，建立健全内容审核、用户管理、举报受理等制度，优化屏蔽过滤措施，加强经济金融领域信息发布审查。三是及时查证打击网络谣言。用好四川互联网联合辟谣平台，指导各县（区）各有关部门及时核查涉非法集资等经济、金融领域谣言线索，第一时间发布准确、权威辟谣。会同公安等部门，加大网络执法力度，对利用网络开展非法集资以及散布谣言、发布虚假信息等涉嫌违法犯罪行为，进行依法严厉打击。四是全力做好信访维稳。每逢各级“两会”、成都大运会等重要时间节点，认真组织各县区、金融机构开展金融领域涉稳风险排查，对排查出涉稳风险的重点人员，及时专题分析研判，并建立涉稳风险台账，督促所属辖区认真履行属地稳控责任，做好日常信访接待工作，并严格执行领导带班、值班人员24小时值班值守制度。今年以来，已累计接待信访69余次、涉及人数169人，未发生进京、赴省集访非访事件。

感谢您对巴中金融工作的关心支持。

巴中市财政局             

2024年5月22日